福鼎一男子利用虛假合同騙取銀行承兌匯票

寧德網(wǎng)消息（寧德晚報(bào)記者  陳健  通訊員  劉常娟）偽造合同、申請匯票、匯票貼現(xiàn)，福鼎一企業(yè)法定代表人利用虛假合同，向銀行申請承兌匯票，導(dǎo)致銀行損失數(shù)百萬元，最終福鼎市法院以騙取票據(jù)承兌罪，判處該企業(yè)法定代表人有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑兩年，處罰金10萬元；該企業(yè)處罰金20萬元。

據(jù)悉，從2010年開始，福鼎市某皮革公司向福鼎市某銀行申請辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。2014年，該企業(yè)貨款被騙走800余萬元，造成資金周轉(zhuǎn)困難。姜某榜作為該企業(yè)法定代表人，決定使用虛假產(chǎn)品購銷合同，向銀行申請辦理銀行承兌匯票解決資金周轉(zhuǎn)問題。

于是從2015年1月至4月，姜某榜先后兩次指使公司財(cái)務(wù)人員，拿著六份虛假產(chǎn)品購銷合同，向銀行申請開具金額共計(jì)900萬元的銀行承兌匯票，期限均為六個(gè)月，并先后根據(jù)銀行要求將360萬元保證金存入銀行基本戶，差額部分由幾家皮革公司及個(gè)人為其擔(dān)保。

該皮革公司在先后取得900萬元銀行承兌匯票后，對承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)，所得款用于歸還該皮革公司其他到期銀行承兌匯票或辦理其他銀行承兌匯票所需的保證金，而未按照規(guī)定用途使用，致使上述匯票到期后部分無法歸還。

2015年7月至10月，兩筆匯票先后到期，銀行也已全部承兌。截止2016年4月，該企業(yè)造成銀行經(jīng)濟(jì)損失300余萬元。案發(fā)后，姜某榜在接到福鼎市公安機(jī)關(guān)電話后主動(dòng)接受調(diào)查，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告單位福鼎市某皮革公司及該公司法定代表人姜某榜，違反國家金融管理法規(guī)，以欺騙手段取得銀行承兌匯票金額為900萬元，致使銀行損失341.0879萬元，其行為已構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪，結(jié)合其自首及積極賠償被害單位經(jīng)濟(jì)損失的情節(jié)，并參考被告人姜某榜所在社區(qū)調(diào)查評估意見，遂作出如上判決。