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清盤基金資金流向哪?貨幣基金是主方向

2018-09-17 10:07 來源:中國基金報

隨著今年以來基金清盤數(shù)量的增多,多只基金也陸續(xù)發(fā)布觸發(fā)基金合同終止情形的提示性公告,根據(jù)這類公告,投資者可以在擬清盤基金最后運作日前選擇基金贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。記者從多家公募市場部人士處獲悉,當(dāng)前擬清盤基金中資金贖回占據(jù)絕大比例,而在基金轉(zhuǎn)換中,貨幣基金則是目前基金轉(zhuǎn)換的主方向。

 資金贖回是擬清盤基金的主流

進(jìn)入九月份以來,基金清盤的速度并未放緩,多只基金仍舊陸續(xù)在發(fā)布清盤公告。如景順長城景頤盛利債基9月14日發(fā)布公告,該只基金將于今年9月21日正式進(jìn)入清算程序,屆時投資者將無法辦理本基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。

記者在采訪中獲悉,清盤基金中的存量資金如何選擇,目前業(yè)內(nèi)主要有贖回或轉(zhuǎn)換兩種方式,而從投資者實際選擇來看,選擇直接贖回的方式最多。

北京一家“老十家”公募基金市場部人士表示:“我們在后臺梳理了一下清盤基金的數(shù)據(jù),清盤基金一般的處理方式是可以選擇基金轉(zhuǎn)換或者是贖回。我們篩選了部分有代表性的基金統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,投資者最終選擇贖回基金的情況較多,贖回?zé)o論從筆數(shù)還是金額上都占據(jù)絕大多數(shù)。”

據(jù)該人士透露,該公司的清盤基金中多為委外定制基金,基金進(jìn)入清盤程序后,這類資金多數(shù)是選擇贖回了結(jié)。

滬上一家中型公募銷售人士也表示,當(dāng)前清盤基金主要也是采取贖回的方式處理,也給了投資者選擇基金轉(zhuǎn)換的方式,但后者體量明顯要少很多。

華南一家大型公募市場部人士也透露,她所在公募旗下清盤基金目前都是強(qiáng)制贖回的方式。“我們這里沒有基金轉(zhuǎn)換的選項,投資者只能強(qiáng)制贖回。”

貨幣基金是基金轉(zhuǎn)換的主方向

除了主流的贖回選擇外,也有部分資金選擇了清盤基金轉(zhuǎn)換為所在公募旗下的其他類型基金。記者調(diào)研發(fā)現(xiàn),貨幣型基金成為投資者基金轉(zhuǎn)換的主要類型,此外,與原有清盤基金風(fēng)險偏好相似的基金類型也是基金轉(zhuǎn)換的重要方向。

上述滬上中型公募銷售人士表示,為了做好基金營銷,留住客戶,多數(shù)公募是希望清盤基金的客戶留存下來的,目前對清盤的基金實施轉(zhuǎn)換的方式主要有兩類:一類是在清盤前以短信、微信等通訊方式建議投資者提前主動轉(zhuǎn)換,這類轉(zhuǎn)換投資者的主動性更強(qiáng),可以根據(jù)自身風(fēng)險偏好和市場情況選擇相應(yīng)產(chǎn)品;另一類是強(qiáng)制贖回后資金并沒有直接回到原購買的銀行卡,而是再次為投資者申購了具有T+0功能的寶類貨幣基金。

該基金人士稱,“根據(jù)投資者適當(dāng)性要求,一般基金公司不能自主為投資者申請其他類型產(chǎn)品。當(dāng)前轉(zhuǎn)換的基金主要是低風(fēng)險的貨幣基金,這也是為何風(fēng)險最低的貨幣基金轉(zhuǎn)換方向最多的重要原因。”

北京上述“老十家”公募基金市場部人士,從他們后臺數(shù)據(jù)看,投資者選擇清盤后進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的,在轉(zhuǎn)換種類上以貨幣基金、混合型基金等較多,但是貨幣基金絕對是最主要的轉(zhuǎn)型方向。

北京一位小型公募高管也分析,在當(dāng)前股債市場震蕩加劇的環(huán)境下,各種類型投資者對貨幣基金的現(xiàn)金管理功能和避險功能的需求都在增加,擬清盤基金的持有人選擇轉(zhuǎn)換為貨幣基金“進(jìn)可攻,退可守”,可以迅速在市場有確定性機(jī)會時轉(zhuǎn)換為其它類型的產(chǎn)品,流動性較好的貨幣基金也可以為這類資金提供較好的避險作用。

責(zé)任編輯:陳美琪

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