銀行大股東將按規(guī)披露實(shí)控人

此前市場(chǎng)上一些機(jī)構(gòu)或個(gè)人憑借復(fù)雜的股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，讓下屬公司成為銀行大股東，自己卻隱居幕后，今后，這些隱形大鱷都必須現(xiàn)身。昨天，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。

《辦法》要求主要股東應(yīng)向商業(yè)銀行和監(jiān)管部門逐層說明股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動(dòng)人關(guān)系；存在虛假陳述、隱瞞的股東將可能被限制股東權(quán)利?！掇k法》要求銀行加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，應(yīng)對(duì)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動(dòng)情況；未履行穿透審查職責(zé)的，要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

《辦法》強(qiáng)化了商業(yè)銀行與股東及相關(guān)人員的關(guān)聯(lián)交易管理。對(duì)主要股東和相關(guān)單位、人員的授信業(yè)務(wù)額度進(jìn)行限制，要求對(duì)單個(gè)主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%；對(duì)股東及其相關(guān)單位、人員的合計(jì)授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。同時(shí)，明確授信的內(nèi)涵和外延。明確授信包括貸款（含貿(mào)易融資）、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實(shí)質(zhì)上由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。

《辦法》明確，基金、保險(xiǎn)資管計(jì)劃、信托計(jì)劃等金融產(chǎn)品可以在證券市場(chǎng)通過公開交易購買商業(yè)銀行股份，但是受同一控制人控制的金融產(chǎn)品合計(jì)持有一家商業(yè)銀行股份比例不得超過5%。此外，商業(yè)銀行主要股東不得以其控制的金融產(chǎn)品同時(shí)持有同一商業(yè)銀行股份。（記者 程婕）