泗陽警方打掉一特大網(wǎng)貸詐騙團(tuán)伙 專騙失信人員會員費(fèi)涉案千萬元

近日,江蘇省泗陽縣公安局在宿遷市公安局的支持下,成功打掉一個以發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款名義騙取會員費(fèi)的詐騙團(tuán)伙,先后抓獲肖某志等71名犯罪嫌疑人,凍結(jié)涉案資金300多萬元。據(jù)統(tǒng)計,此案受害人達(dá)5000多人,遍布全國30多個省市縣,涉案1000多萬元。

2月6日,泗陽縣公安局接到居民劉某報警,稱其在去年11月底在微信上收到好友申請,稱可以免息貸款。因劉某是銀行失信客戶無法辦理貸款,聽到這個消息,立即按照對方要求下載了某銀信金服App。劉某發(fā)現(xiàn)綁定銀行卡后不能提現(xiàn),詢問客服后,客服稱要將貸款直接提現(xiàn)必須是會員才可以。劉某便按照客服要求交納了5040元會員費(fèi),此后對方便杳無音信了。

經(jīng)初查,警方發(fā)現(xiàn)劉某遭遇的可能是一個專門針對無法通過銀行等正規(guī)渠道進(jìn)行貸款的失信人員,以及無固定工作者實施詐騙的團(tuán)伙。

隨后,泗陽警方組成專案組,首先圍繞嫌疑人使用的微信號、手機(jī)號碼、銀行賬號展開同類型案件串并和研判工作。

警方發(fā)現(xiàn),四川樂山籍人曾某芯、李某春有重大作案嫌疑。同時,針對資金流向研判分析后,發(fā)現(xiàn)有大量資金匯聚至四川樂山籍人鄧某的微信賬戶內(nèi),后被其提現(xiàn)并取走。

為盡快摸清該團(tuán)伙組織架構(gòu)、作案方式,3月8日,專案組組織民警連夜前往樂山進(jìn)行偵查。抵達(dá)當(dāng)?shù)睾?民警立即協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)劂y行給予配合,調(diào)取了相關(guān)視頻。經(jīng)分析比對,警方確定取款人為鄧某及另外一名女子。據(jù)此,警方將鄧某鎖定為本案的犯罪嫌疑人之一,并決定以其為突破口進(jìn)行偵查。

“通過走訪調(diào)查,我們發(fā)現(xiàn)鄧某偶爾會前往當(dāng)?shù)匦谓值酪粚懽謽恰?rdquo;辦案民警介紹說,“深入偵查后發(fā)現(xiàn),鄧某出入的是18樓的一家公司,該公司內(nèi)雖然有不少電腦、電話等物品,但門口沒有懸掛門牌,懷疑這就是該團(tuán)伙的窩點。”

專案組決定先行抓捕鄧某。3月9日,鄧某在四川樂山一高速卡口落網(wǎng)。

“押解鄧某的過程中,他稱自己可以把寶馬車和幾百萬元現(xiàn)金全部‘奉送’,跪求民警網(wǎng)開一面,結(jié)果被民警嚴(yán)詞拒絕。”辦案民警說。

到案后,鄧某卻對相關(guān)不法行為矢口否認(rèn)。面對這塊“硬骨頭”,民警經(jīng)過6小時的交流談心,發(fā)現(xiàn)鄧某頗為顧忌家人。“我們以此為突破口,結(jié)合前期已獲得的相關(guān)證據(jù),瓦解了鄧某的心理防線。”

據(jù)鄧某交代,其為詐騙團(tuán)伙的“三把手”,并向警方提供了該公司準(zhǔn)備于3月12日正式開工營業(yè)的信息,及公司老板李某、肖某志兩人準(zhǔn)備在12日上午在四川成都將另外成立三家同類型的詐騙公司的重要線索,并供述了詐騙集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)、落腳區(qū)域、詐騙流程等信息。

獲悉這一線索后,泗陽縣公安局迅速組織30多名警力星夜驅(qū)車2000多公里馳援。同時,在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)助下制定最佳抓捕方案。

3月12日,馳援警力趕到,專案組決定收網(wǎng)。當(dāng)日凌晨5時許,警方順利抓獲肖某志、李某等4名團(tuán)伙頭目。當(dāng)日9時許,樂山抓捕組在涉案公司內(nèi)將40多名嫌疑人一網(wǎng)打盡,同時扣押了大量作案用電腦、銀行卡等物證,查扣寶馬轎車兩輛,奧迪轎車1輛,凍結(jié)資金200多萬元。

之后,警方在分析梳理相關(guān)證據(jù)時發(fā)現(xiàn),還有30多名在逃嫌疑人。4月13日至5月14日期間,專案組民警又3次奔赴四川樂山,抓獲在逃犯罪嫌疑人31名。

經(jīng)查,2017年8月至2018年2月,嫌疑人李某、肖某志成立公司,下設(shè)業(yè)務(wù)員、小組長、組長,另外還有60多名業(yè)務(wù)人員。團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)電話、手機(jī)及微信軟件等作案工具,以無需抵押可幫助他人辦理免息、低息貸款為幌子,引誘受害人下載安裝設(shè)置好的“銀信金服”App軟件,在軟件后臺操控“貸款額度”后(該額度為虛擬額度,無法提現(xiàn)使用),謊稱充值該公司“會員費(fèi)”即可將“貸款額度”提現(xiàn)使用,騙取受害人轉(zhuǎn)賬匯款。詐騙過程中,業(yè)務(wù)員、小組長、組長之間扮演公司前臺、客戶經(jīng)理、財務(wù)部門、資料部門、風(fēng)控部門、技術(shù)部門、成功“貸款”的客戶等角色,相互配合實施詐騙。

“該團(tuán)伙分工明確,有的負(fù)責(zé)租用辦公地點、后臺操縱虛假App,有的負(fù)責(zé)購買受害人個人信息,還有專門人負(fù)責(zé)招聘新員工及統(tǒng)計制作工資表、業(yè)績表、考勤表、印發(fā)話術(shù)表等,公司化運(yùn)營,一般不知情的會以為他們就是在寫字樓上班的白領(lǐng)。”辦案民警介紹說。

“由于涉案受害人眾多,多數(shù)受害人在被騙之后自認(rèn)倒霉沒有及時報案。為了固定相關(guān)證據(jù)材料,我們在30天內(nèi)撥打聯(lián)系受害人5000余次,成功查找并收到870名受害人有效證據(jù)材料,為之后提請批捕提供了完整的證據(jù)鎖鏈。”泗陽縣維穩(wěn)辦副主任、公安局黨委委員、刑警大隊長董培彥說。

截至今年7月初,涉案的71名嫌疑人經(jīng)審核后全部被批捕,已扣押、追繳涉案款項累計320多萬元。記者 丁國鋒