用手機(jī)“黑卡”注冊(cè)賬號(hào) 上千億元流入非法產(chǎn)業(yè)鏈

新華社廣州8月31日電 題：用手機(jī)“黑卡”注冊(cè)賬號(hào) 上千億元流入非法產(chǎn)業(yè)鏈

新華社記者毛鑫

非實(shí)名手機(jī)卡“十張零售、百張批發(fā)”，時(shí)間越久、功能越多的微信號(hào)越值錢，注冊(cè)“僵尸賬號(hào)”每年在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上套利超千億元……在這背后，是一條手機(jī)黑卡違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。手機(jī)卡實(shí)名制實(shí)行了這么多年，這些黑卡是如何流入市場(chǎng)的？利用黑卡獲取的巨額利益又流向了何方？

手機(jī)黑卡“悶聲發(fā)大財(cái)”，黑卡產(chǎn)業(yè)一年獲利千億元

今年2月，廣東潮州市警方抓獲一個(gè)“黑卡卡商”違法犯罪團(tuán)伙，現(xiàn)場(chǎng)繳獲各類手機(jī)黑卡60余萬張，聯(lián)網(wǎng)設(shè)備等涉案物品一批。據(jù)負(fù)責(zé)該案的民警介紹，這批卡主要是虛擬運(yùn)營(yíng)商提供的物聯(lián)網(wǎng)卡。

“物聯(lián)網(wǎng)卡是一種定制型手機(jī)卡，具備接收短信和聯(lián)網(wǎng)功能，主要應(yīng)用于運(yùn)營(yíng)共享單車、管理智能終端等領(lǐng)域。”潮州市公安局網(wǎng)警支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)翁杰說，由于目前購買正常的手機(jī)卡需要實(shí)名制，批量操作存在較大困難，而物聯(lián)網(wǎng)卡以公司名義就可大批量購買，一些不法分子正是看中了這一點(diǎn)，借助物聯(lián)網(wǎng)卡接收短信驗(yàn)證碼，批量注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)套利。

據(jù)潮州市公安部門介紹，該團(tuán)伙通過這一途徑，注冊(cè)各類網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)507萬個(gè)，涵蓋微信、支付寶、京東等市面上主流網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，半年內(nèi)非法牟利800萬元。

此案揭開了黑卡產(chǎn)業(yè)鏈的冰山一角。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前黑卡“悶聲發(fā)大財(cái)”的途徑主要有二：

一是注冊(cè)“僵尸賬號(hào)”套利。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某品牌在網(wǎng)上開展“新注冊(cè)用戶送10至15元抵用券”活動(dòng)。犯罪團(tuán)伙利用黑卡，以0.2元的單價(jià)批量注冊(cè)1萬個(gè)新用戶，拿到廠商優(yōu)惠后，再低價(jià)轉(zhuǎn)賣，一次就能獲利數(shù)萬元。

記者在某知名電商平臺(tái)上搜索發(fā)現(xiàn)，各類“優(yōu)惠券”相關(guān)頁面有100多頁，京東、美團(tuán)、滴滴等悉數(shù)在列，賣家均宣稱“下單付款后優(yōu)惠券即刻到賬”。

京東金融研究院、中國(guó)人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心、中國(guó)刑事警察學(xué)院共同發(fā)布的《2018數(shù)字金融反欺詐白皮書》顯示，市面上70%多的促銷優(yōu)惠最終流入黑卡產(chǎn)業(yè)鏈，規(guī)模不低于1000億元。這些資金最終流向產(chǎn)業(yè)鏈上下游的黑卡“卡商”、批量注冊(cè)賬號(hào)的系統(tǒng)服務(wù)商和實(shí)施網(wǎng)絡(luò)套利的不法分子的口袋。

二是賣微信號(hào)。白號(hào)、老號(hào)、站街號(hào)、解封號(hào)……在互聯(lián)網(wǎng)上，兜售微信號(hào)的平臺(tái)比比皆是，這些“圈內(nèi)行話”代表著微信號(hào)不同的“等級(jí)”。

“時(shí)間越久、功能越全的微信號(hào)越值錢。”某微信號(hào)專賣從業(yè)者透露，其價(jià)格從30到180元不等，“如要綁定銀行卡，那價(jià)錢能到300多元。”

“廣東警方近期破獲了多起微信紅包賭博案，犯罪嫌疑人都是從網(wǎng)上買來微信號(hào)，為躲避偵查，有些號(hào)用一次就不用了。”翁杰說。

十張零售、百張批發(fā)，非實(shí)名手機(jī)卡“買來就能用”

非實(shí)名卡是如何流入市場(chǎng)的呢？

記者以買卡為由，聯(lián)系上一位自稱是虛擬運(yùn)營(yíng)商一級(jí)代理商的賣家，在他的微信朋友圈里可以看到，最近半年來他幾乎每天都更新著各類非實(shí)名卡的信息。

“十張起售，百張以上就是批發(fā)。”在了解記者需求后，該代理商向記者推薦了中麥通信的一款能接收短信的手機(jī)卡，稱“不需要實(shí)名，買來就能直接用，公司提供售后服務(wù)。”

在交流中，該代理商坦言最近風(fēng)聲比較緊，但這種只能接收短信的卡問題不大。據(jù)他透露，他都是從虛擬運(yùn)營(yíng)商的銷售經(jīng)理處拿卡，“這些人掛著公司的名，主要靠賣卡提成牟利。”

中麥通信在官網(wǎng)中明確標(biāo)明，在購卡及辦理移動(dòng)電話入網(wǎng)時(shí)，需要用戶本人手持身份證件拍照登記。然而，記者在沒提供身份信息的情況下，便從代理商那里拿到了5張中麥通信的手機(jī)卡。

這些卡看上去與一般手機(jī)卡沒有任何區(qū)別，能正常接收短信。記者用其中一張卡成功注冊(cè)某知名外賣平臺(tái)，隨即收到一張價(jià)值15元人民幣的新用戶優(yōu)惠券。

2013年底至今，先后有42家企業(yè)獲得移動(dòng)轉(zhuǎn)售臨時(shí)牌照，成為電信虛擬運(yùn)營(yíng)商。電信分析師付亮介紹說，長(zhǎng)期以來，由于實(shí)名制監(jiān)管環(huán)節(jié)存在薄弱點(diǎn)，虛擬運(yùn)營(yíng)商的一些號(hào)段甚至成為公眾眼里的“詐騙專號(hào)”。

堵源截流，多措并舉扎緊實(shí)名制的籠子

多位受訪者表示，黑卡流入導(dǎo)致的下游違法犯罪之所以屢打不絕，很大原因就在于“上游的非法獲取源頭難挖、中游的非法買賣環(huán)節(jié)難打”。

“如果不堵住源頭，這些黑卡會(huì)為各類網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)提供源源不斷的‘子彈’。”翁杰說。

筑牢手機(jī)實(shí)名制的基礎(chǔ)，關(guān)鍵還在電信運(yùn)營(yíng)商。付亮建議，工業(yè)和信息化部門應(yīng)盡快出臺(tái)針對(duì)虛擬運(yùn)營(yíng)商的監(jiān)管細(xì)則，督促企業(yè)加強(qiáng)內(nèi)部管理，對(duì)違反實(shí)名制要求的企業(yè)實(shí)行一票否決。

此外，應(yīng)加大司法打擊力度。中國(guó)法學(xué)會(huì)法治研究所副研究員劉金瑞建議，應(yīng)明確利用非實(shí)名手機(jī)卡為他人違法犯罪提供便利的，可適用非法經(jīng)營(yíng)罪依法打擊。

廣東勝倫律師事務(wù)所律師鄭明認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)套利者通過非法渠道獲得、使用非實(shí)名手機(jī)號(hào)，在一個(gè)正常運(yùn)作的平臺(tái)上大量騙取補(bǔ)貼“套利”，嚴(yán)重的應(yīng)以詐騙罪論處。