山寨金油交易平臺(tái)假冒銀行瘋狂攬客

寧德網(wǎng)

廣州日?qǐng)?bào)消息 最近幾個(gè)月，各種金油交易平臺(tái)的拉客電話甚囂塵上，讓市民不堪其擾。廣州日?qǐng)?bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，最近，廣州市場(chǎng)上出現(xiàn)了金油交易平臺(tái)冒充銀行免費(fèi)送禮品誘惑投資者上鉤、謊稱與銀行戰(zhàn)略合作資金存管在銀行讓投資者安心匯款的現(xiàn)象，讓人防不勝防。部分交易平臺(tái)已經(jīng)造成了投資者的巨額損失。

由于缺乏有效的監(jiān)管，各種山寨版的貴金屬及大宗商品交易平臺(tái)滿天飛，急需整頓。

本周，市場(chǎng)傳出“商務(wù)部、證監(jiān)會(huì)、國(guó)家工商總局對(duì)國(guó)內(nèi)所有貴金屬及大宗商品交易平臺(tái)進(jìn)行整頓、取締”的消息，業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)：一場(chǎng)“嚴(yán)打”或?qū)硪u。

　　探訪：獎(jiǎng)品誘惑去開T+D投資會(huì) 阿公阿婆坐滿堂

“您好！我是××銀行的員工，為了答謝客戶，周六下午在珠江新城保利克洛維大廈舉行一個(gè)免費(fèi)的理財(cái)講座，參會(huì)客戶可免費(fèi)獲得價(jià)值398元的紀(jì)念幣一套，希望您能夠參加。”上周，王女士不斷收到來自同一個(gè)手機(jī)號(hào)碼的電話和短信“轟炸”。

為了一探究竟，王女士約了幾位朋友上周末去了現(xiàn)場(chǎng)，卻發(fā)現(xiàn)，并沒有什么銀行，而是一家名為“達(dá)××”的資產(chǎn)管理有限公司，聽講座的有幾十人，多為老年人，二三十個(gè)身穿白色襯衣的工作人員則忙著招攬客戶。入口處有關(guān)公司介紹的宣傳畫上打著“戰(zhàn)略合作伙伴”有幾大銀行。

“您投資過金銀和石油嗎，我們是中經(jīng)所下面的會(huì)員企業(yè)，與銀行進(jìn)行合作，提供可擴(kuò)大33倍的金銀和石油交易，資金存管在銀行，與在證券公司平臺(tái)上炒股票一樣，投資者的資金非常安全。”一個(gè)工作人員向王女士介紹稱。該企業(yè)自稱是一家位于福建的“中×商品交易中心”的會(huì)員企業(yè)，交易該中心的常規(guī)產(chǎn)品。

以上案例只是近期原油、貴金屬市場(chǎng)亂象的一個(gè)縮影：由于國(guó)際油價(jià)波動(dòng)帶給了原油投資更多的機(jī)會(huì)，在中國(guó)市場(chǎng)出現(xiàn)僅僅1年有余的原油T+D類產(chǎn)品被各大交易平臺(tái)瘋狂推廣；而交易平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)卻良莠不齊，不乏經(jīng)營(yíng)混亂的“山寨”交易公司與違法經(jīng)營(yíng)的“黑心”T+D平臺(tái)，已經(jīng)導(dǎo)致部分投資者巨額損失。

　　銀行回應(yīng)：沒與該企業(yè)存在三方存管業(yè)務(wù)合作

據(jù)讀者提供的信息，廣州日?qǐng)?bào)記者打通了三家位于廣州天河區(qū)的貴金屬（原油）投資公司的客服電話，對(duì)方業(yè)務(wù)員均強(qiáng)調(diào)“三方存管、資金安全”的說法，有兩家銀行成了最多被提及的合作對(duì)象。這些銀行是否真的與諸多炒金炒油企業(yè)合作了呢？

面對(duì)采訪，其中一家銀行廣州分行給予了書面的否認(rèn)答復(fù)：“我行交易類貴金屬代理業(yè)務(wù)僅僅只有代理上海黃金交易所個(gè)人貴金屬交易業(yè)務(wù)一種，從未準(zhǔn)入其他第三方機(jī)構(gòu)貴金屬交易業(yè)務(wù)。經(jīng)過查托管賬戶清單、托管合約臺(tái)賬，我行未托管‘達(dá)××’公司或‘中×商品交易中心’的資金。我行將保留對(duì)任何冒稱代理我行交易類業(yè)務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)訴諸法律的權(quán)利。”而另一家銀行廣州分行在經(jīng)過查證后，其書面答復(fù)為：“我行沒有與‘達(dá)××’資產(chǎn)管理有限公司存在三方存管業(yè)務(wù)合作”。

上述第一家銀行廣州分行的相關(guān)業(yè)務(wù)人員表示：“每家商業(yè)銀行的所有代理類貴金屬業(yè)務(wù)都要由總行批轉(zhuǎn)；對(duì)投資業(yè)務(wù)的合作企業(yè)，總行都有關(guān)于資金、資質(zhì)的嚴(yán)格準(zhǔn)入門檻，如要求對(duì)方是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)、國(guó)有資產(chǎn)背景的投資平臺(tái)，各家分行無權(quán)擅自決定與誰合作。”也就是說，包括“達(dá)××”在內(nèi)的若干家廣州投資企業(yè)，完全做的是與事實(shí)相去甚遠(yuǎn)的虛假宣傳。

　　“三方存管”合約并非僅企業(yè)與投資者兩方簽訂

“三方存管”就是合同中必須提及甲乙丙三方，銀行必須在其中承擔(dān)法律責(zé)任，一旦投資者資產(chǎn)丟失（非投資損失），可追究銀行賠付責(zé)任。若僅是投資者與企業(yè)之間的協(xié)議，那一旦投資者遭遇非投資性損失，是無權(quán)追究銀行的法律責(zé)任的，比如企業(yè)卷款逃逸、惡性欺詐等。部分企業(yè)會(huì)請(qǐng)投資者去銀行簽一份“轉(zhuǎn)賬協(xié)議”，感覺銀行好像也承擔(dān)了責(zé)任，但其實(shí)“轉(zhuǎn)賬協(xié)議”并無法律約束力，這種情況相當(dāng)有迷惑性。

廣東粵寶投資有限公司的華曉剛向記者出具了上海黃金交易所的規(guī)范簽約文本：投資者先與銀行簽約，比如與銀行簽署“賬戶貴金屬交易協(xié)議（個(gè)人客戶）”（2015年后已改成電子網(wǎng)簽為主）；接著，投資者才與貴金屬投資公司簽訂“貴金屬遞延業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議”。該過程使銀行充當(dāng)了法律責(zé)任承擔(dān)者。

　　貴金屬、大宗商品平臺(tái)或迎一場(chǎng)整頓

最近，有關(guān)商務(wù)部、證監(jiān)會(huì)與國(guó)家工商總局對(duì)國(guó)內(nèi)所有貴金屬、大宗商品平臺(tái)整頓、取締的信息廣為流傳。記者分別致電名單提及的多家交易平臺(tái)，答復(fù)是“傳聞不符合事實(shí)，我們并沒有接到過任何通知”，但種種跡象表明，整頓、嚴(yán)打之風(fēng)并非空穴來風(fēng)。首先，很少對(duì)市場(chǎng)傳聞發(fā)表意見的一家貴金屬交易所本周二已經(jīng)發(fā)出了“嚴(yán)正”聲明：未接到關(guān)于暫停、停止業(yè)務(wù)的政府部門通知，業(yè)務(wù)調(diào)整都是基于交易所的發(fā)展戰(zhàn)略。無獨(dú)有偶，北京石油交易所本周二發(fā)出通知，首次大幅度調(diào)升了保證金比例，汽油93#（升）產(chǎn)品的保證金居然從20%上升到100%。記者從北京石油交易所的兩家深圳相關(guān)企業(yè)獲悉：確實(shí)在“收緊”新賬戶開設(shè)。而北京石油交易所客服說法是“并不知情”。

廣東省黃金協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)朱志剛對(duì)此認(rèn)為：近期將“嚴(yán)打、整頓與取締”應(yīng)是政府計(jì)劃中的事情，主要會(huì)通過三個(gè)途徑同時(shí)進(jìn)行：一是工商部門重新審核金油平臺(tái)從業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍，二是公安機(jī)關(guān)集中力量刑偵破案經(jīng)濟(jì)詐騙事件，三是地方政府重新核準(zhǔn)平臺(tái)交易資質(zhì)。但一些地方政府批準(zhǔn)項(xiàng)目，被“整頓”的可能性較大，“被取締”的可能性不大。